Trading Tipps zur kommenden Bankenkrise

 Börsenbarometer: Trading Tipp Bankaktien verkaufen
Trading-Tipp: Bankaktien auf Sell / Verkaufen setzen

Trading-Tipps: kommende Bankenkrise

 

Trading Tipp +++ Banken vor Pleitewelle +++ Rette sich wer kann +++ Nächste Krise nicht finanzierbar +++ europäische Banken vor dem Abgrund  +++ Trading Tipp: Sämtliche Bankaktien auf "Verkaufen" - "Sell" setzen +++ 15 Prozent der europäischen Unternehmen vor Insolvenz +++ Arbeitslosigkeit und Abwärtsspirale +++  Trading Tipp


Unter der Rubrik "Trading Tipp" veröffentlicht chartoption.de regelmäßig Analysen zu aktuellen Trading-Chancen. Alle Trading-Tipps sind ohne Gewähr und nur eine Einschätzung der Redaktion.


Trading Tipp: Bankaktien verkaufen

Trading Tipp: Deutsche Bank und Commerzbank auf "Verkaufen setzen"

Trading Tipp: Bankaktien auf "Verkaufen / Sell" setzen

 

Mario Draghi hat es getan. Zum wiederholten Mal. Er öffnet die Geldschleusen. Zinssenkung, Strafzinsen und wieder aufgenommene Anleihenkäufe. Europa und die Welt wird mit Geld überschwemmt. In diesen Ausmaßen einmalig in der Geschichte. 

 

Doch dieses Experiment mit billigem Geld wird die europäischen Banken über kurz oder lang in die Pleite zwingen, denn diese Null- und Minuszinspolitik zerstört die Ertragsbasis der Banken. Deutsche und europäische Banken haben so kaum Überlebenschancen.

 

Es trifft nicht nur diese. Es trifft besonders ineffiziente Unternehmen, welche mit dieser geldpolitischen Art künstlich am Leben erhalten werden.


Ineffizienz und fehlende Nachfrage werden durch Kredite übertüncht. Billiges Geld wird zur Droge. Unternehmen werden zu Junkies, welche nur mit immer neuem und immer mehr Stoff durchkommen. Und zu einer Gefahr für Banken in ganz Europa.

Tag: Trading Tipp

Trading Tipp:  Wie verdienen Banken ihr Geld?

Eine Bank bringt jene, welche einen finanziellen Überschuss haben mit denen zusammen, die Geld benötigen. Dabei tritt die Bank als Vermittler auf. Für dieses Vorgehen kassieren Banken Gebühren. Doch den größten Teil ihrer Einnahmen generieren Banken über die sogenannte Zinsmarge. Dank der EZB ist diese Marge mittlerweile äußerst gering.  

Tag: Trading Tipp

Trading Tipp:  Deshalb können Banken kaum überleben

Kredite kann man sehen wie jede andere Ware auch. Auf der einen Seite die Banken mit ihrem überbordenden Fiatgeld, auf der anderen Seite die Kunden. Damit die Banken überhaupt noch ein paar Gewinne in ihre Bücher schreiben kann, vergibt sie Kredite an alle und jeden. Zu für Kunden absolut günstigen Konditionen. Dabei werden langlaufende Kredite mit solch niedrigen Zinsen vergeben, dass das Ausfallrisiko kaum noch kalkulierbar ist. 

 

Selbst wenn die eine oder andere Bank höhere Zinsen verlangen wollte, so wird sie damit im freien Markt nicht durchkommen. Die Check 24 dieser Welt sorgen für knallharten Wettbewerb. Auch bei den Gebühren können sie dies nicht kompensieren. Apple Pay und digitale Banken liegen schon auf der Lauer.  

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Trading Tipp - Deutsche Banken trifft es besonders hart

Das derzeitige Niedrigzinsumfeld stellt besonders die deutschen Banken vor kaum lösbare Probleme. Im internationalen Vergleich arbeiten sie dazu weitgehend unwirtschaftlich. Hohe Personalkosten treiben den Aufwand und senken die Erträge. 

 

Ein Gegenlenken durch Digitalisierung ist bei bestehender Gesetzeslage kaum möglich. Für Entlassungen beim Spitzengehälter verdienenden Personal müssen hohe Abfindungen gezahlt werden. Diese schlagen sich sofort in den Büchern als Abschreibung beziehungsweise Rückstellungen nieder. Dazu kommen Kosten für eine neue digitale Infrastruktur, welche auch vorher erfasst werden müssen.

 

Doch was passiert, wenn eine Bank 10 Milliarden durch Personalreduktion und Digitalisierung einsparen möchte? Sie muss dafür schon im Voraus Rückstellungen bilden. So sind die Bilanzregeln: Kosten, welche mir jetzt schon bekannt sind, muss ich sofort zurückstellen – noch bevor die Einsparungen realisiert sind.

 

Kryptowährungen sind in den Mainstream vorgedrungen. Über das Potential und die Nachhaltigkeit entscheiden die Nutzer. Doch die Chancen stehen gut. Bitcoin könnte für Trader nicht eine der vielen Chancen sein - es könnte die Chance sein. Nicht nur der sprichwörtliche Tenbagger. Eher Tenbagger mal 10.

Tag: Trading Tipp

Trading Tipp - Der Wettlauf Kosten gegen Erträge

Ein Stabel Bitcoins steht auf Goldbarren
Bitcoin - digitales Gold

Somit beginnt ein Wettlauf. Die Erfahrung einer Kostenreduktion besagt, dass jeder eingesparte Euro 1,8 bis 2 Euro Restruktionskosten nach sich zieht. 10 Milliarden Kosteneinsparung heißt also, es müssen Rückstellungen über 20 Milliarden gebildet werden. 

 

Ein gewaltiges Desaster, denn dieses Geld fehlt zur neuen Kreditvergabe. Sie hat somit 20 Milliarden weniger Eigenkapital. Und weniger Eigenkapital bedeutet, weniger Spielraum zur Kreditvergabe, denn die Bankenaufsicht verlangt, dass das Risiko bei der Kreditvergabe durch genügend Reserven abgedeckt wird.

 

Weniger Kreditvergabe aber bedeutet, weniger Erträge. Und weniger Erträge wiederum weniger Reservekapital zur Kreditvergabe. Ein Teufelskreislauf, aus dem es kaum ein entrinnen gibt. Hier kann auch die Zentralbank nicht mehr helfen, denn sie kann nur Liquidität in Form von Fremdkapital zur Verfügung stellen. 

Tag: Trading Tipp

Trading Tipp: Die fatale Zinserhöhung der anderen Art

Wenn die Erträge der europäischen Banken soweit sinken, dass das Eigenkapital schrumpft, wirkt sich das, wie oben festgestellt, auf die Kreditvergabe aus. Besonders risikobehaftete Kredite werden nicht mehr vergeben oder das Risiko muss mit erhöhten Zinsen ausgeglichen werden. 

 

Doch dies können viele illiquide Unternehmen nicht stemmen. Mit anderen Worten: Sie gehen pleite. In Europa sind es etwa 12 bis 15 Prozent aller Unternehmen, welche durch die Nullzinssubvention am Leben erhalten werden. Diese riesige Pleitewelle hat Auswirkungen auf die gesamte Wirtschaft. Steuereinnahmen werden sich verringern, so dass besonders das deutsche Sozialsystem in Schwierigkeiten kommt. 

 

Die Erträge anderer Unternehmen schrumpfen, weil der Absatz einbricht. Das führt zu weiteren Entlassungen mit Kaufkraftverlust im System. Eine Abwärtsspirale ungeahnten Ausmaßes. 

 

Parallel dazu gehen immer mehr Banken pleite. Durch ausfallende Kredite der bankrottgehenden Unternehmen sinkt das Eigenkapital im Bankensystem und damit die Möglichkeit, neue Erträge zu generieren. Letztendlich wird das gesamte Bankensystem in seiner heutigen Form in den Abgrund gerissen. 

Tag: Trading Tipp

Trading Tipp: Deutsche Bank und Commerzbank verkaufen

Die Charts beider Banken kennen nur eine Richtung: nach unten. Man muss kein Charttechniker sein, um zu begreifen, dass hier einiges im Argen liegt. Auch fundamental. Schließlich zeigt ein Chart die Entwicklung eines Aktienkurses an und spiegelt somit die Entwicklung (mal besser, mal schlechter) eines Unternehmens. 

 

Wir erinnern uns an das Jahr 2007. Die Deutsche Bank spielte bei den Großen mit. Der Kurs stand bei 110 Euro. Doch wer spielt, statt seriös zu investieren, kann auch verlieren, sich verzocken. Von nun an gings bergab. 

Trading tipp: Commerzbank - ist das seriös?

Bild der russischen Zentralbank
Notenbanken kaufen Bitcoin - E.O. / Shutterstock.com

 

Trading Tipp:Commerzbank mit Tricksereien

 

Ähnlich erging es der Commerzbank, welche sogar einen umgekehrten Aktiensplit vornahm. Die Commerzbank verschleierte ihren Kursverfall mit einem umgekehrten Aktiensplit von 10 alten Aktien für eine neue Aktie. Aktuell steht der Kurs der Commerzbank bei 5,75 Euro. Ohne den rein optischen Trick läge er allerdings im Pennystockbereich von 0,57 Cent. Dieser Trick ist zwar legitim, zeigt es aber die Verzweiflung der Banken. Und lässt an einer gewissen Seriosität zweifeln. Entscheiden Sie selbst, würden sie unbedingt gerade dieser Bank Ihr Geld anvertrauen?



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Tag: Trading Tipp


Trading Tipp: Uber - Das Tradinginstrument

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Zusammenfassung:

  • In einer möglich bevorstehenden Krise werden Bitcoin, Gold und Co ausbrechen.
  • Bitcoin wird als anerkannte und älteste Kryptowährung von einem konjunkturellem Einbruch am meisten profitieren
  • Zentralbanken kaufen - wenn auch heimlich - vermehrt Bitcoin
  • Generation Z sorgt für das Etablieren von Kryptowährungen wie Bitcoin
  • Fundamentale und charttechnische Aspekte vermuten Kurse von 20 000 Dollar
  • Langfristig können die Kurse von Bitcoin auf sechstellige Bereiche (100 000 plus) steigen

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